Щодня ми користуємось застосунками для обміну повідомленнями — обговорюємо угоди, погоджуємо деталі з клієнтами, розв’язуємо робочі питання. Здається, у цьому немає нічого небезпечного, правда? Але уявіть: ви надсилаєте повідомлення з рекомендацією щодо угоди чи конфіденційною інформацією клієнту. Через кілька місяців приходить перевірка від регулятора — а цього повідомлення ніде немає. Результат однієї неархівованої розмови? Штрафи на мільйони доларів, розслідування і репутаційні втрати.
Комунікація — це основа всіх транзакцій у фінансових установах. Тому нездатність переглянути чи відстежити повідомлення створює серйозний ризик. Потреба у тому, щоб усі розмови були захищеними, архівованими і відповідали регуляторним вимогам, зростає щодня. FCA встановлює чіткі правила обміну повідомленнями, щоб захистити як клієнтів, так і компанії від потенційних загроз.
У міру того, як галузі на кшталт фінансів, медицини та права розвиваються, потреба у зашифрованих інструментах обміну повідомленнями для регульованих сфер стає критично важливою. Такі інструменти не лише захищають чутливі дані, а й забезпечують безпечне та відповідне до вимог архівування повідомлень. Без зашифрованої комунікації організації залишаються вразливими, порушують вимоги галузевих стандартів і наражаються на серйозні санкції.
While generic messaging apps may be convenient, they often fall short when it comes to compliance standards. If the FCA comes knocking for an audit, they’ll expect tools with strong security, proper data storage, and message archiving. If these requirements aren’t met, companies risk breaching regulatory standards and facing serious consequences.
In this post, we’ll explore the best FCA-compliant messaging apps that help ensure your communications stay secure and compliant.
Вимоги FCA до застосунків для обміну повідомленнями
Перш ніж перейти до найкращих рішень, коротко розглянемо основні вимоги FCA щодо безпечної комунікації в регульованих галузях. Якщо ваша компанія має справу з конфіденційними даними — особливо у сферах фінансів, охорони здоров’я чи права — варто чітко усвідомлювати, що поставлено на карту. FCA наполягає на тому, щоб уся комунікація, зокрема та, що стосується фінансових операцій чи інформації про клієнтів, була безпечною, збереженою й доступною під час перевірок. Простими словами, безпечний чат у регульованих галузях — це не опція, а необхідність.
Щоб відповідати вимогам FCA, платформа для обміну повідомленнями має забезпечувати не лише шифрування. Вона повинна бути повноцінним рішенням для відповідності нормативам, з можливістю безпечного зберігання повідомлень, їх автоматичного архівування мінімум на п’ять років і відстеження всієї комунікації з детальним журналом дій. Застосунок має фіксувати всі повідомлення і «блокувати» їх, щоб у разі перевірки можна було легко їх відновити. Це гарантує, що жодні чутливі дані не загубляться й тим більше не спричинять штрафів чи шкоди репутації.
По суті, вибір правильної платформи з функціями аудиту — це не лише зручність. Це також спосіб захистити репутацію вашої організації у питаннях відповідності вимогам. Зважаючи на ключові критерії, давайте поглянемо на найкращі застосунки, схвалені FCA, які забезпечують безпечну, відповідну до регуляцій комунікацію та готовність до будь-якої перевірки.
Порівняння застосунків для обміну повідомленнями, що відповідають вимогам FCA
| Застосунок | Найкраще підходить для | Функції відповідності FCA | Безпека та шифрування | Хостинг і контроль |
|---|---|---|---|---|
| Global Relay | Відповідність вимогам і архівування | Архівування відповідно до FCA, нагляд у реальному часі | Сквозне шифрування, журнали аудиту | Хмарний або власний хостинг |
| Symphony | Обмін повідомленнями у фінансовому секторі | Шифрування та інструменти нагляду, сумісні з FCA | Безпечна співпраця, сквозне шифрування (E2EE) | Хмарний хостинг або приватна хмара |
| LeapXpert | Кросплатформений бізнес-чат | Захоплення повідомлень, архів відповідно до вимог регуляторів | Шифрування AES-256, безпечне зберігання | Хмарний або локальний хостинг |
| Threema Work | Безпечна корпоративна комунікація | Відповідність GDPR і FCA, без відстеження метаданих | Сквозне шифрування, анонімне використання | Локальний або хмарний хостинг |
| Wire | Зашифрована командна комунікація | Відповідність FCA, безпечна співпраця в командах | Сквозне шифрування, сертифікація ISO | Локальний або хмарний хостинг |
1. Global Relay
Global Relay — це платформа для обміну повідомленнями та архівування, розроблена спеціально для фінансової індустрії. Вона забезпечує безпечну комунікацію через електронну пошту, чати та голосові дзвінки з особливим акцентом на відповідність нормативним вимогам. Для організацій, що працюють у регульованих галузях, Global Relay пропонує повноцінне рішення для архівування й зберігання повідомлень відповідно до вимог FCA.
Усі комунікації в Global Relay автоматично архівуються в безпечному зашифрованому середовищі. Це гарантує, що кожне повідомлення, надіслане чи отримане в межах організації, зберігається належним чином і є легко доступним для звітності або регуляторних перевірок.
- Зберігання даних та архівування: Платформа забезпечує збереження всієї комунікації відповідно до правил зберігання даних FCA у захищеному зашифрованому архіві, що завжди готовий до аудиту.
- Безпечна комунікація: Сквозне шифрування (end-to-end) є стандартом, що гарантує захист усіх даних — включно з голосовими дзвінками та повідомленнями — під час передачі та зберігання.
- Аудит та звітність: Потужний інструментарій звітності дозволяє компаніям швидко знаходити та отримувати архівовані повідомлення, що спрощує процес перевірки на відповідність вимогам.
Для фінансових компаній, які щодня працюють із великими обсягами конфіденційної інформації, Global Relay пропонує ефективне та безпечне рішення для дотримання вимог FCA у всіх каналах комунікації.
2. Symphony
Symphony — це універсальна платформа для командної роботи, яка об’єднує обмін повідомленнями, спільний доступ до файлів, голосові дзвінки та відеозв’язок в одному безпечному просторі. Розроблена спеціально для фінансового сектору, Symphony дає змогу компаніям спростити комунікацію без жодних компромісів щодо дотримання нормативних вимог, зокрема правил FCA. Платформа дозволяє організації безпечно спілкуватися та вільно співпрацювати, не переймаючись відповідністю вимогам щодо обміну повідомленнями.
Безпека та відповідність — головні пріоритети Symphony, тому кожне повідомлення, дзвінок чи документ зберігається в захищеному середовищі, яке можна контролювати для цілей дотримання нормативних вимог.
- Регуляторний нагляд і моніторинг: Symphony фіксує всі комунікації в реальному часі, дозволяючи компаніям дотримуватися правил FCA щодо нагляду та аудиту. Це дає змогу фахівцю з комплаєнсу легко перевіряти повідомлення на відповідність нормам.
- Сквозне шифрування: Усі комунікації — повідомлення, дзвінки, передані файли — повністю зашифровані, а конфіденційна фінансова інформація надійно захищена.
- Архівування та зберігання повідомлень: Symphony автоматично архівує всі повідомлення відповідно до політики зберігання даних, визначеної FCA. Ця функція гарантує безпеку повідомлень і дає змогу швидко їх знайти у разі аудиту або перевірки на відповідність.
Symphony ідеально підходить для інвестиційних банків, керуючих активами та великих фінансових установ, які хочуть покращити співпрацю, водночас дотримуючись усіх регуляторних вимог.
3. LeapXpert
LeapXpert вирізняється тим, що надає компаніям безпечний спосіб інтеграції сторонніх платформ обміну повідомленнями, таких як WhatsApp та SMS, в єдине централізоване середовище, яке відповідає вимогам FCA. Це робить LeapXpert чудовим вибором для компаній, яким потрібно уніфікувати комунікацію через різні платформи, залишаючись при цьому повністю відповідними галузевим нормативам.
Платформа LeapXpert дає змогу фінансовим установам управляти численними каналами зв’язку — як внутрішніми, так і з клієнтами — максимально безпечно, не жертвуючи зручністю або функціональністю.
- Уніфікована відповідність вимогам: LeapXpert дозволяє фінансовим компаніям безпечно інтегрувати популярні платформи обміну повідомленнями — WhatsApp, SMS, електронну пошту — в одне централізоване рішення, що відповідає вимогам FCA. Це гарантує, що всі повідомлення будуть повністю сумісними з нормативними вимогами.
- Архівування та моніторинг повідомлень: Уся комунікація надійно зберігається в сховищі, сумісному з нормами FCA, підлягає моніторингу та може бути переглянута за потреби.
- Захист даних і безпека: Повідомлення шифруються за принципом сквозного шифрування (end-to-end), тож конфіденційна фінансова інформація захищена як під час передавання, так і в сховищі.
LeapXpert особливо ефективний для компаній, які хочуть використовувати такі застосунки, як WhatsApp, але при цьому дотримуватись вимог FCA.
4. Threema Work
Threema Work — це безпечний застосунок для обміну повідомленнями, створений з урахуванням конфіденційності та нормативної відповідності. Він забезпечує сквозне шифрування всіх комунікацій, гарантуючи захист чутливих повідомлень. Threema Work — чудовий вибір для компаній, які надають пріоритет конфіденційності та контролю над власними даними, залишаючись при цьому у відповідності до вимог FCA.
Зосереджуючись на конфіденційності, Threema Work дозволяє безпечно обмінюватися повідомленнями, файлами та голосовими дзвінками в межах повністю відповідного до регуляторних вимог середовища. Його унікальна функція — можливість розміщення застосунку на власних серверах компанії, що дає повний контроль над зберіганням даних.
- Повне шифрування: Кожне повідомлення, файл і голосовий дзвінок шифруються відповідно до високих стандартів захисту даних, визначених FCA.
- Відповідне архівування: Threema Work забезпечує безпечне архівування повідомлень і даних, допомагаючи компаніям відповідати вимогам FCA щодо збереження інформації та швидко знаходити потрібні комунікації під час перевірок.
- Контроль над даними: Визначною перевагою є можливість розміщення Threema Work на власних серверах, що надає бізнесу повний контроль над тим, де зберігаються дані та як ними управляють.
Threema Work — ідеальне рішення для компаній, які потребують безпечного обміну повідомленнями та повного контролю над зберіганням даних, що робить його сильним вибором для фінансових установ, стурбованих питаннями конфіденційності та відповідності.
5. Wire
Wire — це зашифрований корпоративний застосунок для комунікації, розроблений для забезпечення високого рівня безпеки та відповідності регуляторним вимогам, включно з FCA. Він поєднує захищений обмін повідомленнями, спільну роботу над файлами, голосовий та відеозв’язок у єдиній платформі, зберігаючи при цьому повну конфіденційність.
Wire ідеально підходить для фінансових установ, які прагнуть створити безпечне та продуктивне середовище для командної взаємодії без ризику порушення нормативів.
- FCA-відповідність: Wire відповідає вимогам регуляторів щодо комунікації та збереження даних, зокрема стандартам FCA, що робить його надійним рішенням для регульованих галузей.
- Сквозне шифрування: Усі повідомлення, дзвінки та передані файли шифруються від кінця до кінця, а платформа сертифікована за міжнародними стандартами безпеки, зокрема ISO.
- Гнучке розміщення: Wire пропонує варіанти як самостійного хостингу, так і хмарного розміщення, надаючи компаніям контроль над даними відповідно до їхніх політик безпеки та зберігання.
Wire — чудовий вибір для компаній, які потребують не лише безпечного спілкування, а й ефективної командної взаємодії в межах суворого регуляторного середовища.
Chanty: Безпечне та адаптивне рішення для комунікацій, що відповідають вимогам FCA
Chanty — це зручний та інтуїтивно зрозумілий застосунок для командної співпраці, який спрощує комунікацію всередині команди та підвищує продуктивність. Хоча Chanty офіційно не є FCA-сумісним, його функціональність дозволяє організаціям дотримуватися найкращих практик щодо захисту конфіденційної інформації в чатах.
Chanty пропонує безпечне середовище для обміну повідомленнями з можливостями командного чату, керування завданнями, обміну файлами та голосовими повідомленнями. Крім того, є можливість архівувати важливі розмови для швидкого доступу в будь-який час.
Ось як Chanty допомагає вирішити питання дотримання регуляторних вимог:
- Сквозне шифрування: Усі повідомлення, голосові дзвінки та передані файли зашифровані, що забезпечує захист конфіденційних даних.
- Архівація розмов: Ви можете архівувати чати, що дозволяє переглядати попередні розмови або надати доступ під час внутрішніх аудитів відповідно до політик збереження даних.
- Інтеграції з можливістю аудиту: Chanty забезпечує захищену архівацію та можливість інтеграції зі сторонніми інструментами для повної відповідності вимогам.
- Захист даних: Індивідуальні ролі користувачів і дозволи гарантують, що доступ до чутливої інформації мають лише уповноважені особи.
Chanty — чудовий варіант для бізнесів, які прагнуть покращити внутрішню комунікацію та командну співпрацю. Хоча для повної відповідності FCA можуть знадобитися додаткові інтеграції, Chanty допоможе вашій команді працювати безпечно та організовано.
Підсумовуючи
Усі фінансові установи повинні дотримуватися правил, встановлених Управлінням фінансової поведінки (FCA). Одним із головних правил є використання безпечних месенджерів. Ці застосунки захищають конфіденційну інформацію та допомагають тримати робочі процеси під контролем. Вони також допомагають компаніям уникати великих штрафів.
У цій статті ми розглянули месенджери з функціями, що відповідають вимогам FCA, включно з шифрованим зв’язком, архівуванням повідомлень та інтеграціями зі сторонніми інструментами для забезпечення відповідності, які гарантують безпечне й ефективне спілкування.
Дуже важливо обрати застосунок, який підійде як вашій команді, так і вимогам комплаєнсу. Варто ретельно зважити всі варіанти, щоб бути впевненим у безпечній доставці повідомлень і дотриманні всіх стандартів відповідної галузі.
Якщо ви хочете підвищити продуктивність вашої команди, зберігаючи при цьому безпеку спілкування, спробуйте Chanty безкоштовно. Це допоможе покращити командну співпрацю, пропонуючи гнучкість і безпеку для більш ефективної роботи.
